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Formato de estado de cuenta de clientes: el documento que acelera tus pagos
Un formato de estado de cuenta de clientes con ejemplo: qué lleva, cómo se calcula el saldo y cuándo mandarlo para que te paguen más rápido.
Qué lleva un formato de estado de cuenta
- EncabezadoCliente, RFC, fecha de corte
- CargosCada factura: folio, fecha, vencimiento, monto
- AbonosCada pago: fecha, referencia, factura que cubre
- SaldoCorrido, renglón por renglón
- ResumenTotal pendiente y cuánto ya está vencido
- Cómo pagarBanco, CLABE y referencia
Así se ve
| Fecha | Concepto | Cargo | Abono | Saldo |
|---|---|---|---|---|
| 02-sep | F-1180 · vence 02-oct | $120,000 | $120,000 | |
| 15-sep | F-1194 · vence 15-oct | $58,000 | $178,000 | |
| 30-sep | Transferencia a F-1180 | $60,000 | $118,000 | |
| 07-oct | F-1210 · vence 06-nov | $96,600 | $214,600 |
Comercial del Valle, corte al 13-oct: debe $214,600; vencido $60,000 (resto de F-1180).
Si eres constructora, cada estimación de obra es un cargo más en este formato de estado de cuenta.
Por qué cobra más rápido
Factura suelta
- "¿Cuál era esa?"
- Pagan una, olvidan dos
- Discusiones por pagos
- Nadie sabe qué está vencido
Estado de cuenta
- Ve todas sus facturas abiertas
- Programan el saldo completo
- Cada abono con su referencia
- El vencido, en negritas
Cuándo mandarlo
- Día de corte (cada mes)A todos los que tienen saldo
- 3 días antes de un vencimientoJunto con el recordatorio
- Al recibir un pagoCon el saldo nuevo: sirve de acuse
- Antes de surtir otro pedido a créditoPara que nadie se sorprenda
Cuando te pagan, emite también su complemento de pago si la factura fue PPD.
El mensaje
Pregúntale por WhatsApp
Mándame el estado de cuenta de Comercial del Valle
Debe $214,600 en 3 facturas; $60,000 vencidos desde el 2 de octubre. Aquí está el PDF listo para mandar.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un estado de cuenta de clientes?
Es una hoja que junta lo facturado, lo pagado y lo que falta de un cliente, con el saldo renglón por renglón. Con ella, quien paga programa el saldo completo y no una factura suelta.
¿Qué debe llevar un formato de estado de cuenta?
Encabezado con cliente, RFC y fecha de corte; cada factura como cargo; cada pago como abono; saldo corrido; total vencido y datos para pagar: banco, CLABE y referencia.
¿Cada cuánto se manda el estado de cuenta a un cliente?
Cada mes, en tu día de corte. Mándalo también 3 días antes de cada vencimiento, al recibir un pago y antes de surtir otro pedido a crédito.
¿Cuál es la diferencia entre una factura y un estado de cuenta?
La factura cobra una sola venta; el estado de cuenta muestra todas las facturas abiertas y los pagos del cliente. Por eso evita que paguen una y olviden dos.
¿Cómo hacer un formato de estado de cuenta en Excel?
Cinco columnas: fecha, concepto, cargo, abono y saldo. El saldo de cada renglón es el saldo anterior + cargo − abono. Arriba van cliente, RFC y fecha de corte; abajo, el total vencido y los datos para pagar.
Cómo encaja en toda tu cobranza: guía de cuentas por cobrar.