# Factura proforma, cotización o presupuesto: cuál mandar y cuándo

> Qué es una factura proforma, qué es una cotización y en qué se distinguen de un presupuesto: cuál te compromete y cuál mandar en cada momento.

Fuente: https://usetratto.com/blog/cotizacion-vs-presupuesto/ · Actualizado: 2026-10-13

- La **factura proforma** es un borrador de factura para pagar un anticipo. **No es un CFDI.**
- **Cotización**: precio firme, con folio, vigencia y condiciones. Te compromete.
- **Presupuesto**: un cálculo aproximado para que el cliente sepa si le alcanza.

## La diferencia entre cotización y presupuesto, en una tabla

| | Presupuesto | Cotización | Proforma |
|---|---|---|---|
| Para qué | Saber si le alcanza | Decidir y aceptar | Pagar antes de facturar |
| Precio | Aproximado | Firme | El de la cotización aceptada |
| Vigencia | Corta o ninguna | Fija (ej. 15 días) | Hasta el pago |
| ¿Te compromete? | Poco | Sí, si la acepta | Sí |
| ¿Validez fiscal? | No | No | No |

Qué es una cotización, en una frase: tu oferta en firme. Solo el CFDI que emites después tiene validez fiscal.

## Qué es una factura proforma

**Una factura proforma, de arriba a abajo**
- Leyenda — "Factura proforma, sin validez fiscal"
- Datos del cliente — Razón social y RFC, como irán en el CFDI
- Partidas y total — Los de la cotización aceptada
- Qué pagar — Monto del anticipo, banco y CLABE

Una factura proforma es un borrador de factura que mandas cuando el cliente ya aceptó, para que su área de pagos programe el anticipo. El CFDI llega después.

## Cuál mandar según el momento

**Del primer "¿cuánto cuesta?" al cobro**
- Presupuesto — Rango aproximado, en 24 horas
- Cotización — Alcance claro: precio firme, folio y vigencia
- Proforma — Ya aceptó y pide algo para pagar el anticipo
- Factura (CFDI) — El documento fiscal; cómo facturar el anticipo, con tu contador

Cada documento hereda los datos del anterior. Si los vuelves a capturar, alguno va a cambiar.

## Los errores que salen caros

- Así no — Así sí
- "Presupuesto" con precio exacto y sin vigencia — "Aproximado, ±15%" o cotizar en firme
- Mandar la proforma como si fuera cotización — La proforma va después del sí
- Creer que la proforma se puede deducir — Solo el CFDI cuenta ante el SAT

En cotización vs. presupuesto, lo que importa es si te comprometes con el precio. Si no estás listo, dilo por escrito.

## Leyendas para copiar

> Presupuesto aproximado, sujeto a levantamiento y confirmación de cantidades. No constituye una cotización formal ni compromete precio. La cotización en firme se entrega con folio y vigencia.

> Factura proforma. Documento informativo, sin validez fiscal. El comprobante fiscal (CFDI) se emitirá conforme a las condiciones de pago acordadas.

La cotización en firme lleva todo lo de un buen [formato de cotización](/blog/formato-de-cotizacion/), y si el cliente pide cambios, una [versión nueva](/blog/versiones-de-cotizacion/).

## Preguntas frecuentes

**¿Qué conviene mandar, un presupuesto o una cotización?**
Depende del momento: el **presupuesto** da un precio aproximado para saber si al cliente le alcanza, y la **cotización** fija un precio en firme con folio y vigencia. Si aún no tienes claro el alcance, manda presupuesto.

**¿Una cotización tiene validez fiscal?**
No, una cotización **no tiene validez fiscal**: es tu oferta en firme y te compromete si el cliente la acepta. El documento fiscal es el CFDI que emites después.

**¿Qué es una factura proforma?**
Una factura proforma es un **borrador de factura** que se manda cuando el cliente ya aceptó, para que pague un anticipo. No es un CFDI ni tiene validez fiscal.

**¿Se puede deducir una factura proforma?**
No: ante el SAT solo cuenta el **CFDI**, y la proforma es un documento informativo. Cómo facturar el anticipo, confírmalo con tu contador.

**¿Cuál es la diferencia entre factura proforma y cotización?**
La cotización es tu oferta en firme para que el cliente decida; la **factura proforma** va después del sí, con los datos de la cotización aceptada, para que pague un anticipo. Ninguna de las dos es un CFDI.

Vuelve a la guía completa: [cómo hacer una cotización](/blog/como-hacer-una-cotizacion/).